2025年11月28日，太和集团财务金融中心在太和大厦26楼会议室组织召开了“2025年度太和集团财务研讨会”。会议聚焦风险应对、业务流程优化、内控机制创新及财务制度宣贯等重点议题展开深度交流与研讨，旨在进一步提升集团整体财务管理效能与业财融合的运营水平。

会议由总会计师付丽主持。集团财务金融中心总监张素琴、总会计师付丽、总审计师马辉娟出席会议并作专题讲话。集团财务金融中心各部门、各企业财务经理、主管及会计人员现场参会，四会玉博城财务人员通过视频连线同步参与。

上半场：制度筑基 规范领航

研讨会以“理论筑基、实践分享、专业赋能”为主线，节奏紧凑、内容务实。会议上半场，总会计师付丽首先对《河北太和集团企业内部财务管理制度》进行了权威解读。她从制度的修订背景、核心条款、执行要点三个维度展开，结合各企业在审批流程、单据规范中遇到的实际案例，明确了标准操作路径与风险边界，为全体财务人员提供了清晰、统一的工作标尺。

下半场：案例分享，思维碰撞

下半场议程转入经验分享与集中研讨环节，集团及各企业财务代表按预定顺序，围绕“风险应对实战”、“业务流程优化”及“内控创新实践”等核心议题进行了案例汇报。分享过程中，参会人员结合本单位实际情况积极提问并深入交流，在交流中凝聚共识，在思辨中启发新思路。现场研讨氛围热烈浓厚，充分实现了经验共享、思路互鉴的目标。

收官环节：战略指引 未来可期

会议中，总审计师马辉娟明确提出了四项重点工作安排：

1、AI赋能新时代，将AI技术有效融入日常工作：财务、审计人员不仅要精通专业，更要积极拥抱并熟练应用AI工具；只有将AI技术有效融入日常工作，才能高效处理海量数据，敏锐识别异常波动，精准定位潜在风险，有效提升工作质效。

2、流程优化赋能运营增效：核心业务流程是承载并固化最佳实践的重要载体；通过将成功的业务经验、管理规则及关键内控风险点等融入标准化流程，能够有效提升运营效率，降低管理成本；在此基础上，持续对流程进行分析与优化，着力消除冗余、整合不增值环节、减少内部损耗，推动运营提质增效。

3、强化对各类风险隐患的研判与前瞻分析：常态化开展风险排查工作，力求对隐患早发现、早预警；切实摸清风险底数，做好后续防控措施；持续增强全员风险防范意识和责任担当，筑牢风险防控的坚固防线，提升风险治理的实际效能。

4、推行系统化的问题清单机制：问题清单不仅是一套高效的管理工具，更能在新老员工交接过程中发挥关键作用，确保关键信息和解决思路得以有效传递；聚焦短板与不足的“问题清单”，详细记录每个问题的解决步骤、采取的具体措施以及沉淀下来的宝贵经验。

总会计师付丽在总结发言中，系统提出了三方面工作要求：

1、在风险防控方面，强调构建全流程管控闭环。面对日益加强的合规监管要求，关键在于下好“日常功夫”，建立“事前预警、事中应对、事后复盘”的标准化机制。同时，要强化税收新政的“学习-适配-转化”，将政策红利切实转化为企业利润，并计划整合会议案例与外部经验，形成标准流程手册，变被动应对为主动管理。

2、在内控升级方面，主张以精细化管理驱动创新。内控是保障业务健康运行的“护栏”，应通过信息化赋能风控提效，利用数据建模预警风险；通过科学化预算优化资源配置，确保“好钢用在刀刃上”；并推动财务工作向业务前端延伸，在项目立项、合同签订等关键节点提前介入，构建更具韧性的风险防控体系。

3、在队伍建设方面，着眼于以高素质人才支撑高质量发展。财务人员持续提升专业“硬本领”，跟踪政策变化，鼓励考取专业资格，并通过轮岗成为复合型人才；还要培育战略“大局观”，跳出报表看全局，聚焦价值创造；最后必须坚守职业道德“基准线”，恪守诚信原则，确保每一份报告都真实、准确、完整，筑牢集团发展的“生命线”。

张总对本次研讨会进行了梳理和点评，并对下一步的重要工作进行了部署。对于2026年的预算编制和2025年的经营分析汇报提出了要求，并着重强调了当前形势下企业运营中风险所在，以《坚韧平实·思危求变》为主题，做了大会总结发言。

张总从集团业务结构变化，发展形势预判，出现问题分析、解决问题落地情况、依据抓手和条例、法务法规的运用等方面与与会人员进行了沟通和追问，并鼓励大家一定坚持坚韧平实，居安思危的精神，持续奋斗、创造价值。张总指出：目前形势复杂严峻企业收入有明显降低的趋势，有的企业也面临资金短缺的暂时困难，在此形势下，我们要学会韬光养晦，居安思危，韧性生长。

一、严格落实规章、制度，保障财务管理工作的严谨及顺畅。系统修订和修正了三项大的制度：《集团财务管理制度》《房地产开发成本核算办法》和《预算管理制度》，财务管理是企业稳健前行的“生命线”，而规章制度则是这条生命线得以有序延伸的“导航仪”，用规范的力量守护公平、用严谨的流程规避风险，最终让每一分资金都用在实处，让每一步流程都走得顺畅——这既是对企业负责，也是对每一位从业者的职业成长负责。

而制度的生命力在于执行，而执行的温度藏在细节里。我们深知，财务工作牵动着企业运营的每一个环节，我们的严谨不是僵化，顺畅不是放任。在财务工作中，“严格”与“顺畅”从来不是对立面——正是因为有了清晰的规章边界，明确了各岗位的权责分工，才避免了推诿扯皮、流程卡顿的内耗；我们坚持闭环管理，既不突破制度红线，也不忽视实际困难；我们依然以“严”的标准落实规章，以“暖”的态度优化服务，让规范成为习惯，让严谨保障顺畅，用有温度、有力度的财务管理，为企业的高质量发展保驾护航。

二、坚持长期主义，相信困难是暂时的，企业是发展的，只有在逆境中发展的企业才更加健康，牢固，世间万物皆有周期。我们要对客观规律深刻洞察与精准把握，相信时间的力量，循序渐进、稳扎稳打，思变、思远。要有居安思危的意识，推陈出新，积极思变。思变，不仅是一种外在的行动，更是一种内在的心态。它要求我们保持开放的心态，勇于接受现实的思想，只有革故鼎新，才能持续发展。“持续奋斗、创造价值”是我们共同的责任与义务，思危，思远、思变是企业可持续发展的基石。居安思危，稳健前行；志存高远，胸怀大局，与时俱进，开拓创新。这样我们在站在未来30年的山口依然是“却顾所来径，苍苍横翠微”！

三、持续学习，既要保持坚韧平实的底色，又要持有洞察新知的能力。在解决难题、面对挑战的过程中，提升自己的视野和胸怀，坚韧平实，不浮躁、不急切、愿意一步一步走向成功，在变革时代，洞察新知惟一确定的就是不确定性，我们只有不断地学习、发现、认知提升，深挖自己安身立命的藏身洞，既要保持要坚韧平实的底色，又要持有洞察新知的能力。为自己筑起安身立命的屏障；更要保持进化的姿态，不让自己 “过期”。能力只有跟着时代走、跟着企业发展走，我们才能不掉队！真正实现 “进可攻、退可守”。

四、坚守安全底线，砸实防御机制，为企业稳健前行护航。风险永不眠，一个时期有一个时期的特点，一个时期有一个时期的关键要素，再坚固的系统，也总有脆弱的环节存在。怎么应对这些风险，尤其对资金安全、风险识别，机制漏洞，要建立和砸实财务系统的防风险机制。

第一个机制是，检查清单机制。把出现的问题，解决的方案列成清单，集团审计、核算部不定期下企业追踪整改情况，杜绝已出的方案拖延、侥幸，不落实到位。

第二个机制是，精确沟通原则。财务负责人确保自己发出的每一个信息，都被企业负责人及各部门准确接收和理解，不扯皮、推诿，贻误时机。

第三个机制是，安全文化建设。建立一个“重视风险”的工作氛围。既然风险无法避免，我们如何与错误共处？错误由人产生，也由人修复。安全永远是企业的主旋律，每一个财务人在做好消防明白人同时，也要做好财务、资金、制度安全，严格执行资金管理规定，加强风险防范意识，谨防网络、电信诈骗，确保公司财产安全。

最后，张总强调，对于当下的经济环境大家要有思想准备，积极推动资金回笼，从战略上重新调整资金流量，需要更稳健、更注重风险，并提升我们综合防御能力。张总鼓励大家：经济困难时韬光养晦，企业稳定时居安思危，行业衰退时变革转新，坚持韧性、蓬勃生长。

本次研讨会内容务实、交流充分，不仅梳理了当前财务工作的重点与难点，为集团财务条线人员提供了宝贵的经验分享与政策学习平台，更凝聚了发展共识、明确了工作方向。与会人员纷纷表示，将以此次会议为契机，持续强化风险意识、优化业务流程，助力集团在复杂经济环境下实现稳健发展，为集团高质量发展注入强劲动能！